捂緊“錢袋子” 管出高效益
發(fā)布時(shí)間: 2015年12月04 08:50:14 文章來(lái)源： 作者：
錢，是確保企業(yè)發(fā)展的最基本條件，沒(méi)有了錢，就會(huì)導(dǎo)致資金鏈斷裂，造成企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)處于困難境況甚至難以為繼的案例在我們身邊發(fā)生過(guò)不少。面對(duì)更加嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，我們必須加強(qiáng)資金管理，優(yōu)化資金配置，合理安排資金的使用，努力提高“錢”的使用價(jià)值。
首先，要遵守“活、快、儉”的資金管理原則。 “活”，就是資金運(yùn)作連續(xù)不斷，現(xiàn)金流能夠完全滿足企業(yè)運(yùn)行需要；“快”，就是錢的周轉(zhuǎn)速度得快速，避免出現(xiàn)停滯現(xiàn)象；“儉”，就是節(jié)約資金使用，不該花的錢堅(jiān)決不花。
其次，要遵守“以收定支、量入為出”的資金管理原則。在安排資金支出時(shí)，對(duì)不合理預(yù)算和預(yù)算外資金要堅(jiān)決拒付。同時(shí)，對(duì)內(nèi)部往來(lái)款實(shí)行封閉運(yùn)行，遏制惡意拖欠的現(xiàn)象。在批復(fù)的貨幣資金預(yù)算范圍內(nèi)，要盡可能多使用銀行承兌匯票對(duì)外付款。
第三，要遵守“嚴(yán)控投入，壓縮專項(xiàng)”的資金管理原則。在企業(yè)運(yùn)行中，對(duì)設(shè)備材料能夠調(diào)劑使用的一律不新購(gòu)，能夠自修的一律不外委。同時(shí)，嚴(yán)格各種費(fèi)用支出管理，不該支出的立即停止，需要支出的嚴(yán)格控制標(biāo)準(zhǔn)。要嚴(yán)肅財(cái)經(jīng)紀(jì)律，違規(guī)和超標(biāo)準(zhǔn)的職務(wù)消費(fèi)任何人不得審批、報(bào)銷。
第四．要遵守“加強(qiáng)預(yù)警，防控風(fēng)險(xiǎn)”的資金管理原則。要普遍建立資金風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)資金鏈風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)判和干預(yù)，防早防小，及時(shí)采取措施，不能影響企業(yè)整體資金鏈安全。要不遺余力加大銷售回款及應(yīng)收款項(xiàng)清欠力度，最大限度降低壞賬風(fēng)險(xiǎn)，保障現(xiàn)金流動(dòng)性和安全性。此外，要加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的溝通聯(lián)系，疏通融資渠道，積極搭建銀企對(duì)接合作平臺(tái)，為企業(yè)保生存穩(wěn)運(yùn)行提質(zhì)增效提供強(qiáng)有力的資金支持?！ ⊥跞鼗?nbsp; 作者單位：莒山礦
首先，要遵守“活、快、儉”的資金管理原則。 “活”，就是資金運(yùn)作連續(xù)不斷，現(xiàn)金流能夠完全滿足企業(yè)運(yùn)行需要；“快”，就是錢的周轉(zhuǎn)速度得快速，避免出現(xiàn)停滯現(xiàn)象；“儉”，就是節(jié)約資金使用，不該花的錢堅(jiān)決不花。
其次，要遵守“以收定支、量入為出”的資金管理原則。在安排資金支出時(shí)，對(duì)不合理預(yù)算和預(yù)算外資金要堅(jiān)決拒付。同時(shí)，對(duì)內(nèi)部往來(lái)款實(shí)行封閉運(yùn)行，遏制惡意拖欠的現(xiàn)象。在批復(fù)的貨幣資金預(yù)算范圍內(nèi)，要盡可能多使用銀行承兌匯票對(duì)外付款。
第三，要遵守“嚴(yán)控投入，壓縮專項(xiàng)”的資金管理原則。在企業(yè)運(yùn)行中，對(duì)設(shè)備材料能夠調(diào)劑使用的一律不新購(gòu)，能夠自修的一律不外委。同時(shí)，嚴(yán)格各種費(fèi)用支出管理，不該支出的立即停止，需要支出的嚴(yán)格控制標(biāo)準(zhǔn)。要嚴(yán)肅財(cái)經(jīng)紀(jì)律，違規(guī)和超標(biāo)準(zhǔn)的職務(wù)消費(fèi)任何人不得審批、報(bào)銷。
第四．要遵守“加強(qiáng)預(yù)警，防控風(fēng)險(xiǎn)”的資金管理原則。要普遍建立資金風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)資金鏈風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)判和干預(yù)，防早防小，及時(shí)采取措施，不能影響企業(yè)整體資金鏈安全。要不遺余力加大銷售回款及應(yīng)收款項(xiàng)清欠力度，最大限度降低壞賬風(fēng)險(xiǎn)，保障現(xiàn)金流動(dòng)性和安全性。此外，要加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的溝通聯(lián)系，疏通融資渠道，積極搭建銀企對(duì)接合作平臺(tái)，為企業(yè)保生存穩(wěn)運(yùn)行提質(zhì)增效提供強(qiáng)有力的資金支持?！ ⊥跞鼗?nbsp; 作者單位：莒山礦
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